La Gestion conseillée Prosper

Optimisez votre patrimoine financier avec la Gestion conseillée Prosper

Votre conseiller vous accompagne sur le long terme pour piloter l’allocation et la gestion de votre patrimoine.

Nous déployons toutes les actions nécessaires pour optimiser la diversification et la performance de votre patrimoine : identification des meilleurs investissements, arbitrages opportunistes selon les conditions de marché, levier financier, optimisation fiscale, etc.

Les 3 clefs pour optimiser votre patrimoine

Stratégie de diversification

Nous vous construisons une allocation patrimoniale sur-mesure entre les différents actifs (actions, immobilier, obligations, fonds euros, etc.), en tenant compte de votre profil et de vos projets de vie.

Chaque épargnant a ses propres objectifs : développer son patrimoine, se constituer une rente, financer un achat important, préparer sa succession, etc. Chacun de nos clients bénéficie donc d’une stratégie de diversification unique.

Les meilleurs investissements

Les équipes de Prosper Conseil mènent une veille constante pour sélectionner les meilleurs placements et investissements.

Nous identifions les meilleurs fonds d’investissement (ETF, SCPI, etc.) des meilleures sociétés de gestion. Votre conseiller sélectionnera les meilleurs fonds pour optimiser le couple rendement / risque de votre patrimoine. Tout en étant attentif aux opportunités d’investissement.

Ingénierie
patrimoniale

Nos ingénieurs patrimoniaux optimisent la fiscalité globale de nos clients. Cela passe d’abord par le choix des meilleures enveloppes fiscales pour investir : assurance vie, PEA, société, etc.

De plus, nous mettons en œuvre les solutions appropriées pour réduire l’imposition des revenus professionnels, des revenus du capital, de la transmission de patrimoine, et pour optimiser les revenus entrepreneuriaux.

Une stratégie d'allocation sur mesure

Lorsqu’un épargnant se tourne vers un service de gestion pilotée classique, tel que ceux proposés par les banques traditionnelles ou les nouvelles Fintech en ligne, le niveau de personnalisation se résume généralement au choix de l’enveloppe (assurance vie, PEA, etc.), à l’ajustement du profil de risque, et quelquefois à la possibilité d’opter pour une allocation tournée vers l’investissement responsable et le développement durable.

Mais la liste de fonds d’investissement est limitée, de même que le choix de l’assureur ou de l’établissement bancaire chez qui votre argent est placé. Ces services de gestion pilotée proposent des solutions génériques pour placer un capital, donc ne tirent pas pleinement parti de la situation personnelle, professionnelle et fiscale de l’épargnant pour aller plus loin dans l’optimisation du patrimoine.

La Gestion conseillée Prosper comble toutes ces lacunes !

Avec la Gestion conseillée Prosper, chacun de nos clients bénéficie d’une stratégie d’allocation sur-mesure définie après un audit patrimonial. En effet, optimiser l’allocation de votre patrimoine passe nécessairement par une analyse globale de votre surface financière et des spécificités de votre situation, afin de structurer votre patrimoine de façon cohérente et optimale. C’est le travail du conseiller attitré qui prendra en main votre situation.

La Gestion conseillée Prosper fonctionne en architecture ouverte : nous n’avons pas de partenaires prédéfinis. Ainsi, nos conseillers en gestion de patrimoine sont libres de sélectionner les meilleures opportunités d’investissement existant sur le marché (fonds sécurisés, fonds actions, fonds immobiliers/opérations immobilières, private equity, etc.) et les meilleurs assureurs et établissements (France et Luxembourg) pour mettre en œuvre une stratégie patrimoniale performante et personnalisée.

Développer votre patrimoine, préparer votre retraite, réduire vos impôts, vous constituer un complément de revenus/rente, aider vos enfants, transmettre, préparer votre expatriation ou votre retour en France, etc. La Gestion conseillée Prosper optimise l’allocation de votre patrimoine en tenant compte de l’ensemble de vos objectifs.

Ludovic Chaput

Ludovic Prosper

Les meilleurs investissements

Il existe des milliers de placements et investissements. Et des dizaines de milliers de fonds d’investissement dans le monde. Prosper Conseil mène une veille constante pour identifier les meilleurs investissement et les meilleures opportunités de marché.

Notre processus de sélection repose sur plusieurs critères : performance, diversification, volatilité, frais de gestion, critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance), etc.

Notre vision exhaustive du marché et notre indépendance nous permettent de diversifier votre patrimoine sur les meilleurs investissements sur l’ensemble des grandes classes d’actifs (immobilier, actions, obligations, fonds euros, monétaire, etc.).

Nous travaillons en architecture ouverte. Cela signifie que l’univers d’investissement que nous conseillons à nos clients n’est pas limité aux placements de tel ou tel partenaire, ni aux fonds gérés par telle ou telle société de gestion.

Fonds euros, fonds monétaires, fonds obligataires.
Fonds actions diversifiés, fonds indiciels/ETF, private equity.
Immobilier locatif, immobilier de défiscalisation, SCPI, SCI, OPCI.

Ingénierie patrimoniale

Bien gérer votre patrimoine, ce n’est pas seulement déterminer la bonne allocation patrimoniale et choisir les bons investissements. C’est aussi savoir tirer parti des dispositifs juridiques et fiscaux permettant d’optimiser votre patrimoine.

Nous déterminons la meilleure organisation pour gérer votre patrimoine

Il existe de multiples modes de détention et de gestion du patrimoine :

  • en pleine propriété ou en démembrement (nue-propriété ou usufruit) ;
  • en nom propre ou en société (SCI, SCP, SARL, montage en holding) ;
  • via les enveloppes fiscales les plus appropriées (assurance vie française ou assurance vie luxembourgeoise, PEA, PER, contrat de capitalisation, etc.).

Nous explorons toutes les possibilités et identifions les solutions optimales selon votre situation et vos objectifs.

Nous choisissons les meilleures enveloppes fiscales

Assurance vie, plan d’épargne en actions (PEA), plan d’épargne retraite (PER), contrat de capitalisation, compte-titres ordinaire… Chacune de ces enveloppes fiscales comporte des avantages et des contraintes spécifiques.

Nous identifions les enveloppes les plus économes en frais et en fiscalité, et les plus adaptées à vos objectifs patrimoniaux, et déterminons la clef de répartition optimale.

Contrairement aux gestions pilotées classiques, la Gestion conseillée Prosper ne propose pas de profils pré-construits.

Chacun de nos clients bénéficie d’une stratégie patrimoniale et d’un profil d’allocation sur-mesure.

Gage d’indépendance, nous travaillons en architecture ouverte et ne sommes pas limités à un cercle de partenaires. Notre absence de rétro-commissions nous permet d’être ouverts à l’ensemble des offres du marché.

Ainsi, nous orientons les clients vers les assureurs et les banques proposant les solutions optimales au regard de leurs objectifs.

Des honoraires compétitifs

La performance brute de votre patrimoine est déterminée par la stratégie d’allocation patrimoniale, et par la qualité des enveloppes et des investissements retenus.

La performance nette est simplement la performance brute, minorée de nos honoraires.

0,50 % HT par an

Dégressif selon les encours


Besoin d'un conseil ? Contactez-nous →

Offrez-vous l’expertise d’un conseiller indépendant pour vous accompagner dans la réalisation de vos projets de vie.
Vous affirmez également avoir pris connaissance de notre politique de confidentialité.