Nos services

Contrairement aux gestions pilotées classiques, la Gestion conseillée Prosper ne propose pas de profils pré-construits. Chacun de nos clients bénéficie d’une stratégie patrimoniale et d’un profil d’allocation sur-mesure.

Gage d’indépendance, nous travaillons en architecture ouverte et ne sommes pas limités à une gamme de placements maison. Nous comparons les banques, les assureurs, les intermédiaires et les enveloppes d’investissement selon les besoins du dossier.

Notre absence de rétrocommissions de partenaires sur les placements conseillés nous laisse libres de recommander les solutions que nous jugeons les plus adaptées. Nous examinons les frais, la qualité de service, la liquidité, les risques et les conditions d’accès avant de conseiller un établissement.

Le premier rendez-vous d’assistance patrimoniale (environ 1h30) est facturé 150 € TTC. La première année, nous proposons un forfait personnalisé selon le patrimoine conseillé, les enjeux et la complexité de la mission, formalisé dans la lettre de mission.

Pour le suivi annuel, nos honoraires sont de 0,50 % HT des encours conseillés, avec une tarification dégressive. Nous travaillons sans rétrocommissions de partenaires sur les placements conseillés. L’intérêt du modèle est transparent : vous savez ce que vous payez, pourquoi vous le payez et quels travaux sont réalisés.

Oui. Pour un patrimoine de 500 000 € à 2 millions d’euros, nous construisons une stratégie patrimoniale sur mesure : audit de l’existant, allocation patrimoniale, diversification, choix des enveloppes d’investissement, analyse des frais, fiscalité, préparation de la retraite et transmission.

Notre valeur ajoutée tient à la cohérence des arbitrages. Nous comparons les intermédiaires et les placements en architecture ouverte, expliquons ce que chaque choix apporte à vos projets et suivons la stratégie dans le temps. Le montant compte ; vos objectifs et la complexité du dossier comptent tout autant.

Oui. Entre 2 et 30 millions d’euros, le conseil va au-delà de la répartition des placements : c’est une véritable architecture patrimoniale. Nous organisons l’articulation entre patrimoine personnel et professionnel, holdings, cession d’entreprise, fiscalité, transmission et mobilité internationale. Prosper Conseil tient le rôle de cabinet chef d’orchestre pour coordonner les bons experts : notaires, avocats et experts-comptables.

30 millions d’euros ne constituent pas un plafond : nous étudions aussi les dossiers au-delà, individuellement, pour définir les compétences et les moyens nécessaires à la mission. Découvrez notre approche de la gestion de fortune.

Chez Prosper Conseil, nous n’imposons pas de minimum d’entrée. Autour de 100 000 € de patrimoine financier disponible, hors immobilier, les enjeux d’allocation patrimoniale, de frais et de fiscalité rendent le conseil particulièrement concret.

Un client avec 50 000 €, de hauts revenus, une forte capacité d’épargne, un héritage à venir ou un projet d’expatriation a aussi des décisions patrimoniales à anticiper. Notre premier échange par mail répond à la question : dans votre situation, un accompagnement comme le nôtre a-t-il réellement du sens ? Pour quels profils notre accompagnement est-il pertinent ?

Notre méthode est commune : nous partons de vos projets et de vos objectifs, bâtissons l’allocation patrimoniale, choisissons les enveloppes d’investissement, puis les banques, les assureurs et les placements. Nous coordonnons la fiscalité, le cadre civil et les questions professionnelles lorsqu’ils influencent la stratégie.

Entre la préparation de la retraite avec 800 000 € et les suites d’une cession d’entreprise de plusieurs millions, ce ne sont ni les mêmes décisions ni les mêmes compétences à mobiliser. Notre conseil reste indépendant, personnalisé et rémunéré par honoraires, avec un suivi ajusté au périmètre de chaque mission.

Oui. Notre accompagnement s’adresse aussi aux investisseurs avertis qui souhaitent être challengés sur leurs choix d’investissement, d’enveloppes d’investissement et d’intermédiaires, tout en gardant la main sur leurs décisions.

Nous examinons votre allocation patrimoniale, les frais de vos placements, les risques, la fiscalité, les possibilités de financement et les enjeux de transmission.

Vous bénéficiez d’un conseiller attitré, avec qui vous échangez à distance, en visioconférence et par mail. Nous vous apportons un regard extérieur, des recommandations argumentées et un suivi dans la durée.

Notre indépendance implique aussi de savoir vous déconseiller un placement ou une opération lorsque nous estimons qu’ils ne servent pas vos intérêts, même si ce n’est pas la réponse que vous souhaitiez entendre.