Conseil en gestion de patrimoine

Ils nous font confiance

Notre activité de conseil est agréée par les autorités. Et de nombreux professionnels et médias spécialisés recommandent nos services.

500
Clients
200 M€
Actifs conseillés
Notre mission

Nous prenons en considération vos projets de vie pour vous apporter un conseil global à 360°

Une gestion patrimoniale efficace doit nécessairement passer par une approche globale avec un conseil à 360° : financier, fiscal et civil.

L’approche globale tient compte de l’ensemble des spécificités de votre situation personnelle, professionnelle, et familiale, afin d’optimiser l’organisation de votre patrimoine et votre fiscalité.

Bien gérer votre patrimoine, ce n’est pas seulement faire les bons choix en matière de placements. C’est aussi prendre les meilleures dispositions juridiques et fiscales : choix du régime fiscal le plus pertinent, création de société, démembrement de propriété, personnalisation du régime matrimonial, etc.

Ainsi, votre patrimoine sous toutes ses dimensions est mis au service de vos projets de vie. Nous bâtissons une stratégie à long terme et préparons l’avenir pour vous offrir prospérité et sérénité.

Découvrez nos services
Un conseil global, indépendant et aligné avec vos intérêts.
Un conseiller attitré à votre service, pour des RDV en visio dans le monde entier.
Un accompagnement sur la durée pour bâtir votre patrimoine.
Nos expertises pour servir vos projets de vie

Nos expertises au service de vos projets

En devenant client, vous pourrez profiter de l’ensemble de nos expertises
dans le cadre de notre conseil global.

Expertise 1

Placements et conseil en investissement financier et immobilier

Expertise 2

Optimisation fiscale des revenus et du patrimoine

Expertise 3

Préparation de la retraite & stratégie de retraite anticipée

Expertise 4

Optimisation des revenus professionnels

En totale indépendance, nous sélectionnons les meilleurs placements et investissements du marché. Pour mieux faire travailler votre épargne et votre patrimoine.

En savoir plus

Nous optimisons l’imposition de vos revenus professionnels et organisons votre patrimoine pour éliminer la pression fiscale sur vos revenus financiers. Et nous préparons également votre transmission de patrimoine pour répondre à vos volontés tout en limitant les droits de succession.

En savoir plus

Nous mettons en place une stratégie de retraite par capitalisation pour vous assurer un bon niveau de vie et générer une rente peu voire pas du tout imposée.

En savoir plus

Nous vous conseillons sur votre choix de statut professionnel et sur le mode de rémunération optimal.

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Nous conseillons tous types de profils

Prosper Conseil, une équipe adaptée à vos métiers

Nous prenons en considération vos projets de vie et problématiques spécifiques. Et ce, quel que soit votre profil.

Professions libérales
Héritiers
Entrepreneurs
Startuppers
Salariés
Gagnants du loto
Épargnants avisés
Influenceurs
Retraités
Et vous bientôt !
Nos services en pratique

Les 3 étapes de notre relation

De la phase préparatoire au suivi annuel, voici les 3 étapes pour mettre votre patrimoine sur les bons rails.

Étape 1

L’assistance patrimoniale préparatoire

Ce premier rendez-vous de 2 heures en visio a pour objectif de faire le point sur votre situation patrimoniale et vos projets de vie.

Votre conseiller recueille les informations indispensables pour mettre en place une stratégie patrimoniale personnalisée, et esquisse les premières pistes d’optimisation.

À l’issue vous recevrez notre proposition d’accompagnement et serez libre de signer la lettre de mission.

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Étape 2

La mission de conseil

Nous mettons en oeuvre la mission de conseil à 360° à travers des rendez-vous réguliers : ouverture des nouveaux supports d’investissement, allocation d’actifs, optimisations fiscales et autres sujets.

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Étape 3

Le suivi annuel

Votre conseiller vous accompagnera dans le temps : gestion conseillée, suivi des investissements, optimisations fiscales, conseils continus selon votre évolution familiale et professionnelle.

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Leurs témoignages

Ce que disent nos clients

Nos clients sont nos meilleurs ambassadeurs pour témoigner de la qualité de nos services et de l’expertise de nos conseillers. Découvrez leurs avis sur Prosper Conseil.

Guillaume GAHIDE
L’approche conseil
L’équipe ACDL Expertise apprécie travailler en partenariat avec l’équipe Prosper Conseil, afin de satisfaire au mieux nos clients communs. En effet nous retrouvons chez eux « l’approche conseil » qui est la nôtre, et qui est primordiale pour nous. Nous ne voulons pas d’un partenaire « commerçant » qui cherche à placer ses produits. Prosper Conseil fait partie des rares professionnels de la gestion de patrimoine appliquant la réglementation MIF 2, qui permet la transparence et l’objectivité du conseil délivré.
Marie-Laure L.
Polyvalence et compétence
”Après une expérience décevante avec ma banque traditionnelle, je me suis résolue à trouver un conseiller plus polyvalent et plus compétent. Mission accomplie en passant par Prosper Conseil. La gestion conseillée Prosper répond parfaitement à mes besoins.”
Matthieu LAULAN
Sérieux et efficace
“Après 3 rendez-vous avec mon conseiller Prosper Conseil, je sors très impressionné par le sérieux, l’efficacité et la personnalisation des recommandations. 
Je me considérais d’un niveau confirmé sur les sujets de finance perso et Prosper m’a vraiment tiré vers le haut. Je vous remercie, et vous recommanderai à 100 %.”
Terry SOLEILHAC
La qualité du conseil
Je tiens à vous remercier pour l’ensemble de ce que vous avez réalisé sur cette première année. La qualité de vos conseils ainsi que l’ouverture d’esprit sur différents types de placement, notamment les cryptomonnaies et le private equity, sont des points que j’ai beaucoup apprécié.
Je recommande vivement !
Dès les premiers échanges, j’ai trouvé un conseil indépendant comme je le souhaitais proposant des placements adaptés à mes objectifs personnels. Je recommande vivement la gestion conseillée Prosper pour la qualité du suivi client, le sérieux, l’efficacité, les recommandations et la disponibilité lors de nos échanges.
Je recommande Prosper
« Je recommande vivement ce cabinet. C’est la première fois que je rencontre des conseillers avec une réelle éthique et de la pédagogie sur les placements proposés. Un seul regret : ne pas avoir fait appel plus tôt à leurs services. »
Accompagnement au top
”J’ai apprécié la clarté de vos explications, le sens de votre accompagnement client, et votre disponibilité tout au long des différents échanges que nous avons eu jusqu’ici.”
Nos actualités

Consultez nos articles

Découvrez nos articles thématiques sur l’investissement, la fiscalité et le conseil patrimonial.

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Prosper Conseil est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant. Cette indépendance est inscrite dans l’ADN de l’entreprise. Concrètement, nous travaillons en architecture ouverte. Cela signifie que nous ne sommes rattachés à aucun acteur financier en particulier. Banques, assureurs, courtiers, etc., les conseillers Prosper Conseil vont à la recherche des meilleures offres du marché. Nous sélectionnons les solutions les plus performantes pour organiser votre patrimoine et optimiser vos finances.

Parce que chacun a une situation et des projets qui lui sont propres, la stratégie mise en œuvre pour structurer votre patrimoine est construite sur mesure. Cette personnalisation est d’autant plus importante sur le plan fiscal, car la nature des revenus et leur montant nécessitent une réflexion individuelle reposant sur l’ensemble des critères qualitatifs et quantitatifs qui interviennent dans votre situation. Structure du patrimoine, trajectoire professionnelle, niveau des revenus, taux d’imposition, personnes à charge, projets de vie, etc.

Un patrimoine bien géré passe nécessairement par une bonne diversification du capital. Cette diversification doit opérer entre classes d’actifs, ainsi qu’au sein de chaque classe d’actifs. Chez Prosper Conseil, nous appliquons une stratégie multicritère pour identifier les meilleurs placements pour diversifier le patrimoine et en optimiser la performance.

Une gestion patrimoniale efficace doit s’inscrire dans le temps long, mais elle doit aussi être en mesure de saisir les opportunités de marchés, tout en se préservant des aléas économiques. S’adjoindre les services de Prosper Conseil, c’est aussi profiter de la réactivité de nos conseillers pour vous positionner sur des placements de qualité dès lors qu’un contexte économique favorable se présente.

Notre philosophie d’investissement privilégie la croissance du capital sur le long terme. Chez Prosper Conseil, nos clients bénéficient d’un suivi au long cours, avec un conseiller en gestion de patrimoine attitré joignable en direct par téléphone, mail ou visio. À l’image d’un médecin de famille, le conseiller Prosper Conseil s’assure de la bonne santé de votre patrimoine et préconise les ajustements qui s’imposent pour une gestion optimale.

Les conseillers Prosper Conseil mènent une veille juridique et fiscale permanente. La continuité de nos conseils permet à nos clients de profiter d’un conseil constamment à la pointe. Que ce soit pour investir une épargne à moyen terme au meilleur taux, faire fructifier votre patrimoine sur le long terme en éliminant les frottements fiscaux, réduire votre impôt sur le revenu, préparer une retraite anticipée, structurer un patrimoine professionnel, ou anticiper une succession, les conseillers Prosper Conseil sont là pour vous fournir les solutions optimales.