Offrez-vous l’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine vraiment indépendant
Plus de patrimoine, plus de revenus, moins d’impôts !
Ils nous font confiance
Notre activité de conseil en gestion de patrimoine est agréée par les autorités. Et de nombreux professionnels et médias spécialisés recommandent nos services.
Nous prenons en considération vos projets de vie pour vous apporter un conseil global à 360°
Un conseil en gestion de patrimoine efficace doit nécessairement passer par une approche globale avec un conseil à 360° : financier, fiscal et civil.
L’approche globale tient compte de l’ensemble des spécificités de votre situation personnelle, professionnelle, et familiale, afin d’optimiser l’organisation de votre patrimoine et votre fiscalité.
Bien gérer votre patrimoine, ce n’est pas seulement faire les bons choix en matière de placements. C’est aussi prendre les meilleures dispositions juridiques et fiscales : choix du régime fiscal le plus pertinent, création de société, démembrement de propriété, personnalisation du régime matrimonial, etc.
Ainsi, votre patrimoine sous toutes ses dimensions est mis au service de vos projets de vie. Nous bâtissons une stratégie à long terme et préparons l’avenir pour vous offrir prospérité et sérénité.
Et contrairement aux CGP indépendants classiques, nous ne percevons pas de rétrocommissions de partenaires, donc notre conseil n’est pas biaisé.
Nos expertises au service de vos projets
En devenant client, vous pourrez profiter de l’ensemble de nos expertises
dans le cadre de notre conseil global en gestion de patrimoine.
Placements et conseil en investissement financier et immobilier
Optimisation fiscale des revenus et du patrimoine
Préparation de la retraite & stratégie de retraite anticipée
Optimisation des revenus professionnels
En totale indépendance, nous sélectionnons les meilleurs placements et investissements du marché. Pour mieux faire travailler votre épargne et votre patrimoine.
Nous optimisons l’imposition de vos revenus professionnels et organisons votre patrimoine pour éliminer la pression fiscale sur vos revenus financiers. Et nous préparons également votre transmission de patrimoine pour répondre à vos volontés tout en limitant les droits de succession.
Nous mettons en place une stratégie de retraite par capitalisation pour vous assurer un bon niveau de vie et générer une rente peu voire pas du tout imposée.
Nous vous conseillons sur votre choix de statut professionnel et sur le mode de rémunération optimal.
Prosper Conseil, une équipe de conseillers en gestion de patrimoine adaptée à vos métiers
Nous prenons en considération vos projets de vie et problématiques spécifiques. Et ce, quel que soit votre profil.
Les 3 étapes de notre relation
De la phase préparatoire au suivi annuel, voici les 3 étapes pour mettre votre patrimoine sur les bons rails.
L’assistance patrimoniale préparatoire
Ce premier rendez-vous de 1h30 en visio a pour objectif de faire le point sur votre situation patrimoniale et vos projets de vie.
Votre conseiller en gestion de patrimoine recueille les informations indispensables pour mettre en place une stratégie patrimoniale personnalisée, et esquisse les premières pistes d’optimisation.
À l’issue vous recevrez notre proposition d’accompagnement et serez libre de signer la lettre de mission.
La mission de conseil
Nous mettons en oeuvre la mission de conseil à 360° à travers des rendez-vous réguliers : ouverture des nouveaux supports d’investissement, allocation d’actifs, optimisations fiscales et autres sujets.
Le suivi annuel
Votre conseiller vous accompagnera dans le temps : gestion conseillée, suivi des investissements, optimisations fiscales, conseils continus selon votre évolution familiale et professionnelle.
Ce que disent nos clients
Nos clients sont nos meilleurs ambassadeurs pour témoigner de la qualité de nos services et de l’expertise de nos conseillers en gestion de patrimoine. Découvrez leurs avis sur Prosper Conseil.
Plus de patrimoine,
plus de revenus,
moins d’impôts !
Un conseil global à 360° pour mieux
profiter de votre patrimoine
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Découvrez nos articles thématiques sur l’investissement, la fiscalité et le conseil patrimonial.
Prosper Conseil est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant. Cette indépendance est inscrite dans l’ADN de l’entreprise. Concrètement, nous travaillons en architecture ouverte. Cela signifie que nous ne sommes rattachés à aucun acteur financier en particulier. Banques, assureurs, courtiers, etc., les conseillers en gestion de patrimoine Prosper Conseil vont à la recherche des meilleures offres du marché. Nous sélectionnons les solutions les plus performantes pour organiser votre patrimoine et optimiser vos finances.
Parce que chaque personne, chaque famille, a une situation et des projets qui lui sont propres, la stratégie patrimoniale que nos conseillers en gestion de patrimoine mettent en œuvre est entièrement sur mesure. Cette personnalisation est d’autant plus importante sur le plan fiscal, car la nature des revenus et leur montant nécessitent une réflexion individuelle reposant sur l’ensemble des critères qualitatifs et quantitatifs qui interviennent dans votre situation. Structure du patrimoine, trajectoire professionnelle, niveau des revenus, taux d’imposition, personnes à charge, projets de vie, etc.
Un patrimoine bien géré passe nécessairement par une bonne diversification du capital. Cette diversification doit opérer entre classes d’actifs, ainsi qu’au sein de chaque classe d’actifs. Chez Prosper Conseil, nous appliquons une stratégie multicritère pour identifier les meilleurs placements pour diversifier le patrimoine et en optimiser la performance.
Une gestion patrimoniale efficace doit s’inscrire dans le temps long, mais elle doit aussi être en mesure de saisir les opportunités de marchés, tout en se préservant des aléas économiques. S’adjoindre les services de Prosper Conseil, c’est aussi profiter de la réactivité de nos conseillers en gestion de patrimoine pour vous positionner sur des placements de qualité dès lors qu’un contexte économique favorable se présente.
Notre philosophie d’investissement privilégie la croissance du capital sur le long terme. Chez Prosper Conseil, nos clients bénéficient d’un suivi au long cours, avec un conseiller en gestion de patrimoine attitré joignable en direct par téléphone, mail ou visio. À l’image d’un médecin de famille, le conseiller Prosper Conseil s’assure de la bonne santé de votre patrimoine et préconise les ajustements qui s’imposent pour une gestion optimale.
Nos conseillers en gestion de patrimoine Prosper Conseil mènent une veille juridique et fiscale permanente. La continuité de nos conseils permet à nos clients de profiter d’un conseil constamment à la pointe. Que ce soit pour investir une épargne à moyen terme au meilleur taux, faire fructifier votre patrimoine sur le long terme en éliminant les frottements fiscaux, réduire votre impôt sur le revenu, préparer une retraite anticipée, structurer un patrimoine professionnel, ou anticiper une succession, les conseillers Prosper Conseil sont là pour vous fournir les solutions optimales.