Nos services
Le conseil patrimonial à 360°
Nous optimisons votre patrimoine sous les 3 angles : financier, fiscal et civil. C’est l’approche globale de Prosper Conseil. Ainsi, votre patrimoine sous toutes ses dimensions est mis au service de vos projets de vie.
Sélectionner les meilleurs placements et l’allocation adéquate pour servir vos projets
Optimiser la fiscalité de vos revenus et de votre patrimoine
Préparer votre retraite et protéger votre famille
Anticiper et organiser votre transmission de patrimoine
Optimiser la structure de votre patrimoine personnel et professionnel
Nous vous conseillons une allocation patrimoniale sur mesure. Et en totale indépendance, nous sélectionnons les meilleurs placements et investissements du marché. Pour mieux faire travailler votre épargne et votre patrimoine
Nous organisons votre patrimoine pour limiter la pression fiscale sur chaque catégorie de revenus. Soit en repoussant la taxation, soit en l’éliminant définitivement.
Nous mettons en place une stratégie de capitalisation pour assurer votre niveau de vie et générer une rente peu (voire pas du tout) imposée.
Nous préparons votre transmission de patrimoine (donations et succession) pour répondre à vos volontés tout en limitant les droits de succession.
L’ingénierie patrimoniale nous permet de mieux organiser votre patrimoine pour tirer parti des dispositifs juridiques et fiscaux : création de société, démembrement de propriété, personnalisation du régime matrimonial, etc.
Les 3 étapes de notre relation
L’assistance patrimoniale préparatoire
- Rendez-vous d’assistance patrimoniale (2 heures)
- Proposition d’accompagnement
- Signature de la lettre de mission
Nos honoraires : 150 € TTC
La mission de conseil
- Rendez-vous de rapport de mission et présentation de la stratégie
- Ouverture des nouveaux supports d’investissement
- Allocation des actifs
- Rendez-vous de suivi réguliers
- Optimisations fiscales
- Ingénierie patrimoniale
Nos honoraires : forfait selon la complexité. Contrairement aux CGP classiques, nous ne percevons pas de rétrocommissions, donc moins de frais sur les placements conseillés. Ainsi, vous obtenez un bon retour sur investissement par rapport à une structure de frais traditionnelle.
Le suivi annuel
- Conseil à durée indéterminée
- Gestion conseillée et suivi des investissements
- Adaptation de la stratégie patrimoniale selon les évolutions de votre vie
- Réception-transmission d’ordres
- Demandes de crédit Lombard
Nos honoraires : 0,50 % HT des actifs conseillés (dégressif : 0,40 % > 500 k€ ;
0,35 % > 1 M€ ; 0,30 % > 2 M€).
Rappel : nous ne percevons pas de rétrocommissions donc vos investissements ont de meilleures performances nettes de frais.
Prosper Conseil, une équipe adaptée à vos métiers
Nous prenons en considération vos projets de vie et problématiques spécifiques. Et ce, quel que soit votre profil.
Les valeurs de Prosper Conseil
Objectivité
Un véritable conseil : 100 % objectif et aligné avec vos intérêts. Nous conseillons les meilleurs invetissements du marché (en architecture ouverte) et nous vous éloignons des placements peu qualitatifs et gorgés de frais.
Pour un véritable conseil : 100 % objectif et aligné avec vos intérêts.
Fidélité
Dans le cadre d’une relation de confiance, il est important de bien vous connaitre pour vous apporter les conseils les plus adaptés à votre situation personnelle et à vos objectifs.
Chez Prosper Conseil, vous avez un conseiller attitré qui vous suit sur le long terme. Et dans le monde entier au gré de vos déménagements (rendez-vous en visio).
Pour un conseil global, fidèle et adapté à l’évolution de votre vie.
Réactivité
Nos conseillers sont des professionnels passionnés, eux-mêmes investisseurs avertis, et ils ont à cœur de donner les meilleurs conseils aux clients.
Chaque conseiller accompagne au maximum une petite centaine de clients (contre 1500 clients par « conseiller » en banque), donc bien plus de temps à vous consacrer.
Pour un conseil personnalisé, avisé et réactif.
Vous êtes conseillé par un vrai conseiller, et non un revendeur de solutions d’épargne
Nous avons une haute estime du métier de conseil, trop souvent confondu avec le métier de commercial. Le métier de conseiller en gestion de patrimoine ne se résume pas à la vente de produits d’investissement.
Solliciter nos services, c’est bénéficier d’un conseil indépendant et personnalisé. Nous prenons en considération tous les aspects de votre situation professionnelle et personnelle pour optimiser votre patrimoine ainsi que vos revenus professionnels.
Cette indépendance nous permet d’élargir notre univers d’investissement et de proposer les meilleurs placements avec les frais les plus bas, sans biais. Nos intérêts sont alignés, nos clients font mieux travailler leur patrimoine.
Cette indépendance nous permet également de ne pas être orientés placement de produit, mais plutôt conseil global : ingénierie sociétaire, optimisation de transmission, conseil juridique, optimisation fiscale (ce qui ne passe pas nécessairement par la vente de produits de défiscalisation type Pinel …), etc.
Ce que disent nos clients
Nos clients sont nos meilleurs ambassadeurs pour témoigner de la qualité de nos services et de l’expertise de nos conseillers. Découvrez leurs avis sur Prosper Conseil.
Une question ?
Combien y a-t-il de profils d’allocation chez Prosper ?
Contrairement aux gestions pilotées classiques, la Gestion conseillée Prosper ne propose pas de profils pré-construits.
Chacun de nos clients bénéficie d’une stratégie patrimoniale et d’un profil d’allocation sur-mesure.
Assureurs et banques partenaires ?
Gage d’indépendance, nous travaillons en architecture ouverte et ne sommes pas limités à un cercle de partenaires. Notre absence de rétro-commissions nous permet d’être ouverts à l’ensemble des offres du marché.
Ainsi, nous orientons les clients vers les assureurs et les banques proposant les solutions optimales au regard de leurs objectifs.
Quel est le tarif ?
Première année à un forfait personnalisé. Ensuite 0,50 % HT par an et dégressifs selon les encours. Nos honoraires sont compétitifs : environ 3 fois moins qu’un acteur traditionnel.
La performance brute de votre patrimoine est déterminée par la stratégie d’allocation patrimoniale, et par la qualité des enveloppes et des investissements retenus. La performance nette est simplement la performance brute, minorée de nos honoraires.
Plus de patrimoine,
plus de revenus,
moins d’impôts !
Un conseil global à 360° pour mieux
profiter de votre patrimoine
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Découvrez nos articles thématiques sur l’investissement, la fiscalité et le conseil patrimonial.
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moins d’impôts !
1/ Le RDV d’assistance patrimoniale. C’est la première étape de notre relation. Il vise à cerner votre situation (patrimoniale, matrimoniale, fiscale et financière) et vos objectifs, à vous présenter notre style de conseil et à vous donner des pistes d’optimisation. Ensuite, après vous avoir adressé une proposition d’accompagnement, nous vous préconisons les solutions les plus adaptées et déployons un conseil sur mesure. De même que votre médecin vous fait un bilan de santé avant de vous prescrire tel ou tel médicament, un professionnel doit d’abord examiner votre situation pour être en mesure de vous conseiller les solutions adéquates… qui ne sont pas forcément celles auxquelles vous vous attendiez. C’est tout l’intérêt de ce premier RDV, et c’est tout l’intérêt de solliciter notre expertise pour un conseil à long terme, personnalisé et pertinent.
2/ La lettre de mission. Nous définissons les objectifs et les contours de la prestation de conseil : mission ponctuelle ou suivi patrimonial dans le temps. La lettre de mission avec devis formalise les services que nous pouvons vous apporter. Après votre signature, le rapport de mission fera suite à la lettre de mission. Mission de conseil indépendant : forfait selon la complexité. Vous obtenez un bon retour sur investissement par rapport à une structure de frais traditionnelle.
3/ La mission de conseil et le suivi. Votre conseiller vous expose ses préconisations sous 3 axes : financier, fiscal et successoral. Il ajuste la stratégie au regard de votre profil, de votre situation et de vos objectifs. Selon la lettre de mission, votre conseiller vous accompagnera dans le temps : gestion conseillée, suivi des investissements, aide aux déclarations fiscales, conseils continus selon votre évolution familiale et professionnelle.