Investir dans l’IA en bourse : ETF et actions

Le succès fulgurant de ChatGPT (OpenAI) à son lancement en 2022 est incontestablement l’une des réussites les plus spectaculaires et globales de ces dernières années. En un temps record, ce projet a capté l’attention du monde entier et suscité un engouement sans précédent. Désormais, investir dans l’IA (l’intelligence artificielle) est considéré comme une opportunité incontournable.

Mais l’intelligence artificielle, c’est quoi ? C’est une technologie révolutionnaire qui confère aux machines la capacité de simuler l’intelligence humaine. Elle ouvre la voie à une automatisation avancée des processus et promet des gains de productivité colossaux.

Pourtant, loin d’être une nouveauté, l’IA a d’ores et déjà prouvé son utilité depuis plus d’une décennie avec des géants comme Apple, Microsoft, Alphabet (Google), ou Netflix qui l’ont progressivement intégré dans leurs produits.

Pourquoi investir dans l’intelligence artificielle ? C’est simple : l’IA est en passe de devenir la révolution technologique du XXIe siècle. Les actions IA bénéficient d’une attention particulière, avec des valorisations qui s’envolent. Nvidia, par exemple, a vu sa capitalisation boursière exploser en l’espace de quelques années.

📌 Comment investir dans l’IA en bourse ? Les meilleures solutions pour investir dans l’IA en bourse sont :

• Acheter des ETF thématiques IA comme le Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF Acc (fonds d’investissement qui regroupe les principales sociétés impliquées dans la robotique et l’intelligence artificielle), disponible dans l’assurance vie Linxea Spirit 2.
• Intégrer des actions du secteur de l’IA dans votre portefeuille. Par exemple Nvidia, Alphabet, Amazon, IBM, Microsoft, Meta, etc. disponibles notamment dans le compte-titres Trade Republic.

Note : la bourse ne se limite pas aux actions. Elle comprend également des obligations (titres de créance). En théorie, vous pouvez à la fois détenir des actions d’une entreprise et choisir de lui prêter de l’argent via certains placements en obligations. Toutefois, il n’existe pas à ce jour de fonds obligataires exclusivement dédiés à l’IA.

SOMMAIRE

• Investir dans l’IA en bourse avec des ETF : tableau récapitulatif
• Les meilleures actions pour investir dans l’IA
• Comment investir dans l’IA ? CTO, PEA et assurance vie
• Nos conseils pour investir dans l’intelligence artificielle

Investir dans l’IA en bourse avec des ETF : tableau récapitulatif

Ci-dessous, le tableau récapitulatif qui met en lumière notre sélection de fonds actions pour investir dans le secteur de l’IA.

💡 Pour rappel, les ETF sont des fonds d’investissement cotés en continu. La plupart sont des trackers qui répliquent la performance d’un indice boursier tel que le CAC 40, le S&P 500 ou encore le NASDAQ-100.

Par exemple, l’ETF Amundi présenté ici (1ère ligne du tableau) vise à suivre l’évolution de l’indice MSCI ACWI IMI Robotics and AI ESG Filtered Index. Cet indice vise à refléter la performance d’un groupe d’entreprises leaders dans l’adoption et l’utilisation de l’intelligence artificielle, de la robotique et de l’automatisation.

Le terme « ESG Screened » ou « ESG Filtered » indique que l’indice a été filtré selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Cela signifie que seules les entreprises qui respectent au mieux ces critères ont été retenues.

Note : investir dans des ETF vous permet de bénéficier de la croissance globale du secteur de l’intelligence artificielle sans avoir à sélectionner des actions individuelles. Si vous préférez cibler des entreprises spécifiques, vous pouvez opter pour le stock-picking.

Les meilleures actions pour investir dans l’IA

Sélectionner les meilleures actions dans le domaine de l’IA ne se résume pas à suivre les tendances. Il est essentiel de pouvoir évaluer l’évolution des ratios fondamentaux (rentabilité, endettement et valorisation) au fil des publications trimestrielles. Vous devez aussi évaluer le positionnement de l’entreprise sur le marché, sa capacité d’innovation et le cadre réglementaire qui l’entoure.

Note : les exemples présentés dans cet article sont fournis à titre illustratif et ne constituent pas des conseils en investissement. Les actions européennes peuvent être logées au sein des meilleurs PEA. Tandis que les actions américaines pourront être logées dans les comptes-titres ordinaires comme Trade Republic.

Les technologies et infrastructures de l’IA : l’exemple de Nvidia

Nvidia s’impose aujourd’hui comme un acteur incontournable dans le domaine de l’intelligence artificielle. Connue pour ses GPU (processeurs graphiques) ultra-puissants, la société se positionne à l’avant-garde de l’IA, notamment grâce à ses avancées en deep learning.

En investissant dans Nvidia, vous vous placez directement au cœur de l’expansion fulgurante de ce secteur. Mais ce n’est pas tout : en misant sur cette entreprise, vous bénéficiez également de son influence sur des innovations révolutionnaires telles que la conduite autonome, la réalité augmentée et virtuelle, ainsi que les infrastructures de données.

Note : d’autres grandes entreprises technologiques et d’infrastructure sont également au cœur de l’IA. Citons ici Amazon, Google (Alphabet), Apple, Tesla, Intel ou encore Microsoft. Des start-ups prometteuses comme Mistral AI, le concurrent français d’Open AI, commencent aussi à se faire une place dans ce domaine.

Des solutions d’IA génératives : l’exemple d’OpenAI soutenu par Microsoft

OpenAI, à l’origine de ChatGPT, n’est pas encore coté en bourse, il est donc impossible d’y investir directement. Cependant, pour capitaliser sur cette révolution technologique, privilégiez les actions Microsoft.

En tant que partenaire stratégique majeur, Microsoft a injecté des milliards de dollars dans OpenAI. En outre, ce géant de la tech a intégré ces technologies avancées dans ses propres produits clés comme Azure et Microsoft 365.

Aujourd’hui, investir dans Microsoft est le chemin le plus direct pour s’exposer aussi bien à l’innovation d’OpenAI qu’aux opportunités de croissance du secteur.

Note : les entreprises Nvidia, Alphabet, Amazon, IBM, Meta, et Intel sont impliquées dans l’intelligence artificielle et permettent donc de capitaliser sur la croissance du secteur. Toutefois, seul Microsoft confère une exposition à l’innovation OpenAI.

Comment investir dans l’IA ? CTO, PEA et assurance vie

Vous bénéficiez d’un accès pratiquement illimité à l’ensemble des ETF et actions IA avec un compte-titres ordinaire (CTO) ou une assurance vie luxembourgeoise.

En revanche, les options pour investir dans l’IA sont plus restreintes si vous passez par un plan d’épargne en actions (PEA), une assurance vie française ou un plan d’épargne retraite individuel (PERin).

Les ETF et actions IA disponibles en assurance vie

Dans les meilleures assurances vie françaises, vous retrouverez quelques ETF IA : 

1. Linxea Spirit 2 : Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF Acc
2. Lucya Cardif : Amundi MSCI Disruptive Technology ESG Screened UCITS ETF Acc
3. BoursoVie : iShares Automation & Robotics UCITS ETF

Ces assurances vie proposent aussi des titres vifs d’entreprises européennes telles qu’ASML, Infineon Technologies, Capgemini, Dassault Systèmes, STMicroelectronics, ASM International et BE Semiconductor Industries. En outre, les actions américaines comme Nvidia, Tesla, Alphabet, Microsoft, Apple, et Intel sont exclusivement disponibles sur Linxea Spirit 2 (avis) et Lucya Cardif (avis).

Note : dans une assurance vie au Luxembourg, vous pouvez inclure n’importe quel ETF ou action sur demande. Si vous êtes intéressé, vous pouvez contacter un conseiller Prosper Conseil afin de profiter des meilleures conditions du marché en termes de frais et d’outils sophistiqués, tels que la réception-transmission d’ordres et le crédit lombard.

Les meilleurs ETF et actions IA disponibles sur PEA

Pour les détenteurs de PEA, il n’existe pas d’ETF spécifiquement dédiés à l’intelligence artificielle. Cependant, vous pouvez aisément vous rapprocher de ce secteur en ciblant des ETF technologiques.

À ce titre, le Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc (FR0011871110) s’avère particulièrement pertinent. L’indice sous-jacent suit 100 des plus grandes entreprises non financières cotées au NASDAQ. Nombre de ces géants, principalement américains, sont à la pointe de l’IA ou en dépendent pour leurs innovations. 

Si vous préférez un ancrage plus européen, le Amundi STOXX Europe 600 Technology ETF (LU1834988518) est une excellente alternative. Il réplique l’indice STOXX Europe 600 Technology qui englobe des leaders européens de ce secteur. Dans les deux cas, les frais de gestion sont compétitifs, à seulement 0,30 %.

Du côté des actions européennes éligibles PEA, plusieurs entreprises se démarquent, notamment ASML, Infineon Technologies et BE Semiconductor Industries. Ces trois entreprises occupent une position stratégique dans l’approvisionnement en semi-conducteurs, un domaine central pour le développement et le déploiement de l’IA.

Vous pouvez retrouver ces actions et ETF dans les meilleurs PEA.

Note : le PEA donne accès à une large gamme d’entreprises européennes cotées en bourse, alors que même les meilleures assurances vie présentent des options plus restreintes (hors assurances vie luxembourgeoises qui offrent plus de liberté).

Nos conseils pour investir dans l’intelligence artificielle

Si le potentiel de croissance du secteur de l’intelligence artificielle a su capter l’attention de nombreux investisseurs, il est néanmoins crucial de ne pas céder à l’euphorie. La prudence reste de mise et il est primordial d’avoir une stratégie patrimoniale bien définie.

Investir dans l’intelligence artificielle doit se faire avec rigueur, même si vous êtes confiant dans les perspectives du secteur. Prenez le temps d’examiner en profondeur les entreprises dans lesquelles vous envisagez d’investir. Si vous n’avez pas la fibre analytique, privilégiez les ETF sectoriels, qui vous offriront a minima une diversification dans le secteur de l’IA.

Bien entendu, la diversification ne s’arrête pas à l’IA : il est important de répartir ses investissements entre différents secteurs et zones géographiques pour limiter les risques inhérents à la volatilité (ex. avec un ETF MSCI World).

Nombreux sont les amateurs de l’univers crypto qui ont vu leur sérénité s’envoler lorsque les cours ont connu des turbulences. Pour ne pas tomber dans ce piège, définissez en amont votre profil d’investisseur, votre appétence au risque et allouez vos fonds en conséquence.

Si malgré ces conseils, vous vous sentez encore hésitant, vous pouvez faire appel à la gestion conseillée Prosper Conseil pour un accompagnement personnalisé.

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